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伴隨著老齡化程度不斷加劇，養老日益成為全球性的社會問題。2022年11月，個人養老金制度正式啟動，作為養老“第三支柱”重要組成部分，公募養老FOF基金或成為個人投資者規劃養老投資的重要選擇之一。Wind數據顯示，截至今年二季度末，養老目標風險型基金總規模達584億元，目標日期型基金總規模216億元。近日，目標風險型養老FOF將再添一員，財通資管旗下首只養老FOF——財通資管康恒平衡養老三年持有混合發起式FOF將于8月14日起發售，多重優勢助力投資者積攢養老投資收益。

作為平衡型產品，財通資管康恒平衡養老三年持有FOF資產配置更具多元化，涵蓋股票、債券、商品、基金等大類資產，兼備進攻與防守。據了解，該基金投資于權益類資產的比例為基金資產的35%-60%，將按照“戰略定方向，戰術定策略，主觀判斷收益增強”的基本思路構建投資組合，通過分散化和再平衡操作，優化組合的風險收益比。

在組合構建層面，財通資管康恒平衡養老三年持有FOF主要采用“核心+衛星”策略，結合宏觀經濟周期所處的階段，選擇與之相匹配的基金。其中，“核心”部分將優選長期風險收益特征表現優秀的基金，如根據未來基本面變化選擇適合經濟發展趨勢的均衡型產品，以及高等級信用債基金；“衛星”部分則進行風格增強，擇機選擇風格鮮明的行業主題主動管理基金、ETF、指數基金等，或風格顯著的長久期被動債基、短債等。

資料顯示，上述產品擬任基金經理為財通資管FOF投資部負責人張文君。其擁有15年證券從業經驗，4年證券投資經驗，從業經歷橫跨保險、私募和公募三大領域，尤其在養老FOF管理方面擁有多年實戰經驗，長期業績優秀。她曾管理的養老目標型三年持有期FOF產品第一個持有期收益率約45.04%，同期業績比較基準22.29%、滬深300指數15.57%，任職年化收益率達13.65%。(數據來源：Wind，統計區間2019年6月19日至2022年6月29日)

值得一提的是，養老FOF作為公司戰略布局的賽道，財通資管自去年以來組建了一支能力圈全面、優勢互補性強的FOF投研團隊，來自公募基金、券商研究、保險資管、銀行理財的多位FOF領域資深專家已悉數到崗。投研團隊在大類資產配置、定量定性基金篩選、長期跟蹤驗證等方面已形成了一整套成熟的投資決策流程，嚴格遵循從基金分類、到基金評價，再到基金優選的流程，給入庫的基金打上相對清晰的標簽，構建起“基金精品超市”。在“基金精品超市”中，研究員相當于“導購員”，基金經理則是“顧客”，根據自己的投資目標和需求，進一步優選適合的產品。

此前，財通資管在公募FOF領域已布局4只產品，其中成立時間最長的財通資管通達未來6個月持有混合FOF基金A份額自去年7月成立以來收益率達4.01%，近一年、成立以來業績均位于同期偏債混合型FOF第1。(數據來源：Wind，截至2023.7.28，具體排名1/170、1/162)

本次發行的財通資管康恒平衡養老三年持有FOF，作為財通資管首只養老FOF產品，也將聚合公司投研團隊之力，一站式解決個人養老資金選擇基金和資產配置的難題。此外，作為發起式產品，財通資管康恒平衡養老三年持有FOF還將獲得公司投入不低于1000萬元的自有資金，持有期限不少于三年，與投資者共進退。

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